10000 के SIP से आईसीआईआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड ने बनाया 3.44 करोड़ रुपये:
म्यूचुअल फंड(Mutual Fund): आईसीआईआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड(ICICI Prudential Equity & Debt Fund) ने अपने निवेशकों को लगातार शानदार प्रदर्शन करके खुशीयां बांट रहा है। इस फंड का एयूएम(AUM) 28,006 करोड़ रुपये 30 नवंबर 2023 तक का है। वहीं NAV की बात की जाएं तो 15 दिसम्बर 2023 तक 306.49 रुपये है। इस फंड ने पीछे 3 साल में 26.17% और 6 साल में 19.84% का CAGR Return दिया है।
SEBI के स्कीम वर्गीकरण नियमों के अनुसार, इस फंड का इक्विटी एक्सपोज़र 65% – 80% और डेट एक्सपोज़र 20% – 35% के बीच है।
यदि हम इस फंड की 24 साल की यात्रा पर नजर डालें, तो 03 नवंबर, 1999 को एक लाख रुपये का निवेश, 30 नवंबर, 2023 तक 28.98 लाख रुपये का मूल्य प्राप्त होता है, जिससे 15.06% का सालाना रिटर्न मिलता है। इस दौरान, निफ्टी 50 टीआरआई (अतिरिक्त बेंचमार्क) ने 13.48% का सालाना रिटर्न दिया है, और उसी निवेश का मूल्य 20.80 लाख रुपये होता। इसका मतलब है कि कम इक्विटी एक्सपोज़र के बावजूद, यह फंड निफ्टी से अधिक रिटर्न प्रदान करता है।
पिछले एक साल में भी इस फंड ने बेंचमार्क को पीछे छोड़कर अच्छा प्रदर्शन किया है और अपनी कैटेगरी में अग्रणी है। इसके साथ ही, एसआईपी में शुरुआत में 10,000 रुपये का मासिक निवेश अब 3.44 करोड़ रुपये हो गया है, जिसपर 16.12% का सालाना रिटर्न(CAGR) है, जबकि निफ्टी 50 में इस निवेश पर केवल 14.43% का सालाना रिटर्न है।
बेंचमार्क को पीछे छोड़कर बेहतर रिटर्न
विगत एक वर्ष के रिटर्न देखा जाए तो इस म्यूचुअल फंड ने न केवल बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है, बल्कि यह अपनी श्रेणी के प्रतिस्पर्धीयों से काफी आगे निकल गया है। यह फंड लगभग सभी समय-सीमा के दौरान अपनी श्रेणी में निरंतर बेहतर प्रदर्शन करने वाले फंड के रूप में आगे है। इस फंड में, यदि कोई निवेशक 03 नवंबर, 1999 से लेकर अब तक महीने का 10,000 रुपये का SIP करता है, तो इसका मूल्य इस समय 3.44 करोड़ रुपये तक पहुंच गया है, जबकि निवेशक का शुद्ध निवेश केवल 28.80 लाख रुपये का ही है। इससे 16.12% की एनुअल रिटर्न(CAGR) हुआ है। वहीं, निफ्टी 50 में इस निवेश पर केवल 14.43% का एनुअल रिटर्न है।
फंड में निवेश का स्थान
इस योजना में बाजार के विभिन्न पूंजीकरण सेगमेंट्स, जैसे कि लार्ज, मिड, और स्मॉल कैप, में निवेश करने का सुविधाजनक है। 30 नवंबर, 2023 तक इसने लार्ज, मिड, और स्मॉल कैप शेयरों में क्रमशः 90%, 5%, और 5% का एक्सपोज़र रखा है। इस योजना का निर्भरता स्वच्छ इक्विटी स्तर पर होगा, जो आवंटन इन-हाउस प्राइस टू बुक मॉडल के अनुसार होगा। स्टॉक चयन के लिए, यह योजना टॉप-डाउन और बॉटम-अप दृष्टिकोण का मिश्रण करती है और अपने निवेश दृष्टिकोण में सेक्टर को अधिप्राधिकृत नहीं करती है। यह फंड पावर, टेलीकॉम, ऑटो, और ऑयल एंड गैस सेक्टरों पर अधिक भरोसा नहीं करता है। जब पोर्टफोलियो के डेटा साइड पर बात आती है, तो यह फंड सरकार, अर्ध-सरकारी एजेंसियों और अच्छी तरह से रिसर्च किए गए कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों की जारी फिक्स्ड इनकम सुरक्षाओं में निवेश करता है।”